המחדל בעיצומו: אלפי ישראלים משלמים סכומי עתק על מס שבח כשבכלל לא היו אמורים לשלם • מי שמצליחה להציל אותם ברגע האחרון ולהחזיר כסף ישירות לחשבון הבנק היא סמדר זנד, יועצת מס • "זה מקומם, המדינה לא מגלה לאנשים ששילמו יותר מדי, וגם לא מעוניינת לספר" • אבל יש סיבה לאופטימיות: אפשר לקבל בקלות את כל הסכום חזרה, בלי התעסקות בניירת ובלי להסתכן בתשלום מיותר (לא קיבלת? לא שילמת!) • ככה אפשר להציל את הכסף.

תארו שאיבדתם 351,845 ש"ח. זה כמעט מה שקרה לאריה מתל מונד ששילם מס שבח מוגזם. גם כמעט קרה גם לעליזה, ששילמה מס שבח מוגזם בשווי 334,527 ש"ח, ואפילו ל-א', שהוא עורך דין שמתמחה בנדל"ן ועדיין שלם 152,713 ש"ח עקב מס שבח מוגזם.

שלושתם, ועוד אלפי ישראלים כמוהם, שילמו מס שבח גבוה משמעותית ממה שהיו אמורים לשלם, בלי שאף גורם רשמי יעדכן אותם שמגיעים להם החזרים.

למרבה המזל, רגע לפני שעברו 6 שנים מהמכירה אריה ועליזה פנו ליועצת המס סמדר זנד, הגישו בעזרתה בקשה להחזר מס וקיבלו את הסכום תוך ימים.

כל ישראלי שמכר נכס חייב ללמוד מהסיפורים האלו שקיים סיכוי גבוה שגם הוא שילם סכומי עתק עקב גביית מס שבח מוגזם – וכדאי שיעשה זאת לפני שיעברו 6 שנים מהמכירה, אחת הזכאות להחזר מסתיימת.

כדי להבין למה זה קורה ומה אפשר לעשות, התייעצנו עם מומחית המס סמדר זנד מחברת יתרות.

סמדר, למה אין אף אחד שמעדכן אלפי ישראלים שהם שילמו מס שבח מוגזם וזכאים להחזר?

"האמת העצובה היא שאף אחד לא מעדכן כי זה לא האינטרס של המדינה. אם היא תתחיל לעדכן את אלפי הישראלים שמוכרים דירות כל שנה זה דורש ממנה משאבים, וגורע מהקופה מאות מיליוני שקלים בשנה."

בואי ניקח צעד אחורה. מה זה מס שבח, ולמי מגיע החזר?

"כאשר מוכרים דירה או נכס, לרוב יש עליית ערך. בין אם מכרת דירה, בית, קרקע או חנות, המדינה דורשת מס על עליית הערך של הנכס. זה מס שבח.

כדי להיות זכאים להחזר מס השבח חשוב לוודא שהמס באמת שולם. המדינה לא מספרת אבל יש כמה מסלולי הטבות שיכולים להפחית משמעותית את גובה מס השבח.

לדוגמה, אנשים שמכרו דירה ב- 6 השנים האחרונות שעברו את גיל שישים, ואחד מבני הזוג מרוויח יחסית מעט – כמעט תמיד זכאים להחזרים שיכולים להגיע למאות אלפי שקלים. יש המון מסלולי הטבה כאלו והרבה פרמטרים לזכאות. אבל כמו שאמרתי, לצערי אף גורם רשמי לא מעדכן בכך ואנשים זורקים סתם כסף."

יש משהו שלא מובן לי. בכל עסקת נדל"ן יש עורך דין. הוא לא בודק שאין גביה מוגזמת, או עוזר לקבל החזר במידה והתרחשה?

"עורכי דין חשובים כדי לבצע עסקאות נדל"ן, אבל הם לא מתעסקים בהחזרי מס שבח. זה לא התפקיד שלהם. זה משהו שמוכרי נכסים חייבים להפנים – עורך הדין של העסקה הוא לא הכתובת לענייני מס."

אז מה אפשר לעשות, אם אף אחד לא מעדכן ועורך דין הוא לא הכתובת?

כמו שאנחנו פונים לעורך דין כדי לוודא שהחוזה למכירת הנכס הכי טוב שאפשר, צריך לפנות גם למומחי מס כדי לוודא שלא נגבה מס שבח מוגזם.

שכירים או פנסיונרים ומכרתם נכס ב- 6 השנים האחרונות? כדי לגלות אם מגיע לכם החזר מס שבח השאירו פרטים.

הבדיקה חינם.

לא קיבלתם החזר? לא שילמתם! >>

איך בעצם יועצת מס יכולה לעזור לקבל החזר של מס שבח?

"זה מתחיל בניסיון. אני יועצת מס קרוב ל- 30 שנים, עזרתי לאלפי ישראלים לקבל החזר מס שבח. אני מכירה את התהליך, ויודעת מאחורי איזה סעיפים יכולים להסתתר מאות אלפי שקלים.

דוגמה טובה לכך היא האופן שבו עורך הדין רושם את העסקה. לרוב נוטים לרשום את העסקה על שם בן זוג אחד בלבד, לרוב זה שמרוויח יותר. אבל מהלך קטן שמקטין משמעותית את המס הוא דווקא לרשום את העסקה על השם של שני בני הזוג, ואם נצא מהנחה הגיונית שאחד מרוויח פחות מהשני – המס יהיה נמוך יותר. מהלך נוסף שאפשר לעשות הוא לפרוס את השומה ל- 4 שנים במקום אחת, ואז תשלום המס לא יהיה בהכרח 47% אלא בהתאם לפי מדרגות המס."

המהלכים האלו באמת חוסכים כל כך הרבה?

"חד משמעית. יש למשל את הסיפור של אריה, שמכר מגרש בתל מונד לפני כמה שנים, ושילם עליו מס שבח עצום של 1,304,215 ש"ח. אם מישהו במיסוי מקרקעין היה שואל אותו שאלות פשוטות כמו בן כמה הוא, או על שם מי לרשום את העסקה, המס הזה היה מצטמצם משמעותית.

לא נורא, הכל לטובה. כי כשאריה הגיע אלינו גילינו שהוא זכאי למספר הטבות מס שמצמצות את המס שהוא חייב באופן משמעותי: הוא מעל גיל 60 כך שחלות עליו הטבות מס, העסקה נרשמה על שמו למרות שלאשתו כמעט ואין הכנסות, וגם הוא יכול היה לפרוס את העסקה לאורך 3 שנים.

יכולתי לזהות את ההטבות האלו בזכות הניסיון ושיטת העבודה שפיתחתי לאורך עשורים. התוצאה היא שתוך פחות מחודש אריה קיבל החזר מס שבח בגובה 351,845 ש"ח!"

זה מקרה חד פעמי או שיש עוד סיפורים כאלו?

"לא נדיר לקבל החזר מס שבח בגובה עשרות או מאות אלפי שקלים. למשל היתה לי לקוחה בשם עליזה, שמכרה מגרש וגבו ממנה מס שבח בגובה 411,346 ש"ח. אחרי שהבינה שאולי היא זכאית להחזר היא פנתה אלינו, והתחלנו לבדוק את העניין. גילינו שגם לעליזה ישנן הטבות שלא התחשבו בהן, כמו קיזוז הפסדים מהשקעות בשוק ההון שהיו לה. גם ההחזר שלה היה מרשים מאוד – 334,527 ש"ח! כולנו כל כך התרגשנו כשהיא קיבלה את ההחזר הזה. היא אישה לא צעירה וממש היתה צריכה את הכסף.

שכירים או פנסיונרים ומכרתם נכס ב- 6 השנים האחרונות? כדי לגלות אם מגיע לכם החזר מס שבח השאירו פרטים.

הבדיקה חינם.

לא קיבלתם החזר? לא שילמתם! >>

אלו מספרים שקצת קשה לתפוס… איך עושים גביית יתר למס של שלוש מאות אלף ש"ח? אולי הם עשו איזו טעות בדרך?

"כל הלקוחות שלי היו בסדר גמור. אנשים שומרי חוק, אמרו להם לשלם מס והם לא פקפקו בסכום שאמרו להם. הבעיה היא במערכת, במנגנון. שתיבנו עד כמה היא בעייתית – אחד הלקוחות שעזרנו לו עם החזר מס שבח בסכום משמעותי היה עורך דין שמתמחה בנדל"ן!"

רצינית? אדם שמתעסק כל החיים בנדל"ן לא ידע שעושים לו גביית יתר?

"זה נכון. מדובר בעורך דין לענייני נדל"ן עם המון ניסיון. הוא מכר דירה לפני כמה שנים, שילם את המס שנדרש, ולא חשב פעמיים. הוא הגיע אלינו במקרה. בדקנו ומצאנו שגם העסקה הזו נרשמה על שמו, למרות שמדובר היה בדירת ירושה שקיבלה אשתו. אז רשמנו את העסקה על שמה, פיצלנו אותה ל-3 שנים… תוך כמה שבועות הוא קיבל החזר מס בשווי 152,713 ש"ח."

מדהים! ספרי לי קצת על התהליך. צריך להתחיל לחפור בניירות כדי להביא לך מה שצריך?

"זה תהליך ממש פשוט ללקוחות שלנו. אנחנו צריכים רק צילום תעודת זהות, שאפשר לשלוח לנו במייל או ווטסאפ. לא צריך אפילו לצאת מהבית, אנחנו עושים הכל."

ומה אם בסוף לקוח לא זכאי להחזר? הוא מאבד את הכסף ששילם לך?

הנה החלק הכי טוב – אין שום סיכון בעבודה איתנו. בדיקת הזכאות ללא עלות, ואין עלות פתיחת תיק. התשלום עבורנו מתבצע אך ורק במקרה של הצלחה. אם לא הצלחנו לייצר החזר – לא משלמים לנו."

בנושא אחר, יש הרבה סיבות להחזרי מס. איך זה משתלב עם החזר מס שבח?

"זה נכון, לשכירים ופנסיונרים יש המון סיבות לקבל החזר מס, בעיקר לאנשים בני 60 ומעלה.

כאשר פונים אלינו לקוחות בנוגע להחזר מס שבח, למעשה נבצע בדיקה מקיפה כדי לאתר עוד סיבות להחזרי מס. ככה להחזר מס השבח צפויים להצטרף עוד החזרים, והסכום הסופי של ההחזר גדל.

לדוגמה, נבדוק הטבות שקשורות לפטור מתשלום מס על פנסיה, או החזרים על השקעות בשוק ההון, החזרים שקשורים למצב משפחתי או שינויים בעבודה, ועוד."

נשמע שאת עוזרת ככה להרבה אנשים.

"זה נכון! לעזור לאנשים לקבל סכומי כסף גדולים שיכולים לשנות את חייהם זו התשוקה שלי, לא רק העסק. זה משמח אותי, אני מרגישה שליחות חברתית לעשות את זה. כנראה זו הסיבה שבזכותה אני כבר 30 שנים בתחום!"

זה נשמע מצוין. מה צריך לעשות כדי להתחיל?

"פשוט למלא פרטים, ואחנו נחזור אליך בהקדם לבדיקת זכאות טלפונית ללא עלות."