-תוכן שיווקי-

הפסדתם בשוק ההון ב- 6 השנים האחרונות, למשל במשברים שבשנים 2020-2023 או תקופות אחרות? • בקופת המדינה שוכבים מיליוני שקלים ששייכים למשקיעים בשוק ההון • מדובר במס רווחי הון שנגבה באופן לא תקין • הגשת דרישה עשויה להניב החזרים בגובה עשרות ואף מאות אלפי שקלים למשקיעים

נכון לסוף 2021 קיימים בישראל קרוב למיליון חשבונות השקעות פרטיים. מדובר בערך בשליש מבתי האב בישראל שמשקיעים באופן עצמאי דרך הבנק, בית השקעות או מומחה מטעמם. חוסר ההכרות של רובם עם מנגנוני מיסוי רווחי ההון עולה לרבים מהם ביוקר.

רוב המשקיעים יודעים שעליהם לשלם מס רווחי הון בסך 25%. מה שהם לא יודעים הוא שהבנקים ובתי ההשקעות שמנכים להם את המס עם מימוש הרווחים עושים זאת רק בטווח תאריכים של שנה אחת. אולם במקרים רבים המשקיע יכול לקבל החזרי מס משמעותיים. חוסר הידיעה של המשקיע, וחוסר התאמה של בתי המסחר, הביא לכך שבקופת המדינה הצטברו מיליוני שקלים של משקיעים פרטיים שפשוט לא דרשו אותם.

החדשות הטובות הן שבתהליך פשוט ניתן לדרוש החזרי מס רווחי הון על השקעות, ואלו עשויות להגיע לסכומים של עשרות ואף מאות אלפי שקלים. ההחזר תקף רטרואקטיבית ל- 6 שנים בלבד, לשכירים, פנסיונרים וכל מי שאיננו עצמאי. בדיקה עכשיו תאפשר ליהנות מהחזרי מס רווחי הון גם על 2018.

עכשיו, כשהשוק בעליה אחרי שנים של משברים, זה הזמן לדרוש קיזוז במיסים על ההפסדים.

בדרך לחשבון הבנק: החזר מס רווחי הון ע"ס 50,530 ש"ח

זה מתחיל בבדיקה חינם: החזר מס רווחי הון ע"ס 78,717 ש"ח

בדיקת זכאות היום עשויה להניב החזר גם על 2018. לבדיקה חינם השאירו פרטים>

החזר מס רווחי הון: מי זכאי לדרוש החזר?

כדי להבין טוב יותר מי זכאי להחזר מס רווחי הון, שוחחנו עם מומחית המיסוי סמדר זנד מחברת השירותים הפיננסיים יתרות. היא מסבירה:

"מס רווחי הון נגבה אוטומטית על ידי הבנק או בית ההשקעות בעת מכירת מניה ברווח. אם היתה מכירה בהפסד, המס אמור להתקזז עם מכירות עתידיות באותה השנה. הבעיה היא שהבנקים ובתי ההשקעות מנכים את המס באופן שנתי בלבד – כל מה שבין הראשון בינואר, ל- 31 בדצמבר. אבל כמו שכל משקיע יודע, השקעה בשוק ההון היא משחק ארוך טווח. כדי להרוויח באמת, משקיע צריך לפעול בשוק ההון במשך שנים."

"בגלל זה, המדינה מאפשרת למשקיע לחשב את מס רווחי ההון לא בראיה שנתית, אלא בראיה של כמה שנים. כלומר, אם משקיע הפסיד בשנת 2022 אבל הרוויח בשנת 2023, ניתן לקזז את הפסדי 2022 במיסוי ולקבל החזר על ההפרש. עזרנו כבר למאות משקיעים לקבל החזרי מס שכאלו. חלקם מגיעים לסכומים של עשרות ואף מאות אלפי שקלים."

"אגב", סמדר מוסיפה, "המיסוי השגוי קורה לא רק בגלל החישוב השנתי, אלא בגלל עוד גורמים. למשל, הבנקים ובתי ההשקעות לא מתקשרים אחד עם השני בהקשר המיסוי על מס רווחי הון. כלומר, אם משקיע הרוויח ושילם מס על השקעה דרך הבנק אבל הפסיד על השקעה דרך בית השקעות – שני הגורמים לא מעדכנים אחד את השני, והמס לא מתקזז. כלומר, המשקיע שילם מס שלא היה אמור לשלם!"

מי זכאי להחזרי מס בשוק ההון?

אם אחד או יותר מהסעיפים הבאים תקפים עבורכם או בן/בת זוגכם, קיים סיכוי גבוה שגם אתם זכאים להחזר מס משוק ההון:

מי זכאי להחזרי מס בשוק ההון?

אם אחד או יותר מהסעיפים הבאים תקפים עבורכם או בן/בת זוגכם, קיים סיכוי גבוה שגם אתם זכאים להחזר מס משוק ההון:

"לכל אלו מצטרפות הטבות מיסוי מדהימות למשקיעים בני 60+. לדוגמה, לפי תקנה 125 ד' לפקודת מס הכנסה, הם זכאים להטבות מס משמעותיות עבור הכנסות מפיקדונות וחסכונות. בנוסף, לאוכלוסיית בני 60+ שהפקידו בקופות גמל לפי תיקון 190, מגיע החזר מס נוסף על חלק מההפקדה."

"כמו כן, משקיעים בני כל הגילאים יכולים ליהנות מקיזוז מס רווחי הון במידה ומכרו נכס נדל"ן ב- 6 השנים האחרונות ושילמו מס שבח. משקיעים רבים מגוונים את תיק ההשקעות שלהם בנדל"ן במקביל למניות, כך שמדובר בהחזר פוטנציאלי מאוד משמעותי עבורם."

בדיקת זכאות היום עשויה להניב החזר גם על 2018. לבדיקה חינם השאירו פרטים>

בדיקה חינם, תשלום רק בהצלחה: כך מקבלים החזרי מס על השקעות בשוק ההון

כפי שסמדר ציינה, גובה ההחזרים של מס רווחי הון עשוי להגיע לעשרות ואף מאות אלפי שקלים. אולם כדי לקבל אותם, יש לבצע תהליך פשוט שאותו מבצעים סמדר וחברת יתרות עבור מאות משקיעים בשנה. היא מסבירה על התהליך:

"התהליך שאנחנו עושים מתחיל בבדיקה חינם כדי לבחון זכאות להחזר מס על רווחי הון. התשלום עבורנו רק במקרה של הצלחה וקבלת ההחזר. המסלול הזה מתאים לשכירים, פנסיונרים, וכל מי שאיננו עצמאי."

אנחנו עובדים עם הלקוח כדי להבין מהם מקורות ההכנסה שלו, ובעיקר משוק ההון ושוק הנדל"ן. במקביל אנחנו אנחנו בודקים אם יש סיבות נוספות להחזר מס, כמו הפסקת עבודה, שינויים משמעותיים בחיים כמו הולדת ילד, גירושין, ועוד."

"אנחנו מרכזים את כל הנתונים ויוצרים מהם דוח מסודר שאותו אנחנו מגישים לרשויות המס. התשלום עבורנו הוא רק במקרה של הצלחה", סמדר מדגישה, "התשלום מבוסס על אחוזים מגובה ההחזר, כך שבמידה ולא הצלחנו להגיע להחזר מס – המשקיע לא צריך לשלם לנו."