מדינת ישראל אינה מעוניינת שהאזרחים ימשכו את כספי הפנסיה לפני גיל הפרישה, ולכן היא מטילה מס גבוה של 35% על משיכות מוקדמות. המטרה היא להבטיח שאנשים ישמרו על חיסכון לפנסיה, אך המציאות הכלכלית שנוצרה בעקבות המלחמה דוחפת רבים למשוך את כספם מוקדם מהמתוכנן, מה שעלול לגרום לתשלומי מס מיותרים. החדשות הטובות הן שבמקרים מסוימים ניתן להפחית את המס או לקבל החזר משמעותי.

אנו כאן כדי לדאוג להחזר המס שלכם!

אם משכתם כספי פנסיה או קרן השתלמות ושילמתם מס גבוה, ייתכן מאוד שאתם זכאים להחזר. ישנם מקרים רבים בהם ניתן להפחית את גובה המס או לקבל החזר מלא, ואנו מתמחים בדיוק בזה. חשוב לדעת – כל מי שמשך כספים משנת 2019 ושילם מס חייב לבדוק האם מגיע לו החזר!

משיכת כספים במקרים של בעיה רפואית קשה

אם אתם או בן משפחה קרוב (הורה, ילד או נכד) סובלים מבעיה רפואית חמורה, ניתן לקבל פטור מלא או חלקי ממס המשיכה – בתנאי שהנכות הרפואית נקבעה לצמיתות בשיעור של 75% לפחות.

חשוב לדעת כי לא כל אדם סיעודי עומד באופן אוטומטי בקריטריונים לפטור ממס. פעמים רבות, ההגדרה של חוק הסיעוד אינה מספיקה לצורך הפטור מרשות המסים, ויש צורך בהכרה רשמית ב-75% נכות רפואית לצמיתות. לשם כך, נדרש להגיש בקשה לוועדה רפואית מיוחדת ברשות המסים. אנו מתמחים בהגשת הבקשות האלו, מוודאים שהן כוללות את כל האישורים הדרושים, ומלווים אתכם בתהליך עד לקבלת הפטור.

מקרים נוספים בהם ניתן לקבל החזר מס:

קיזוז המס מול נקודות זיכוי – ייתכן שתוכלו לקזז את המס ששולם כנגד נקודות זיכוי שלא נוצלו, למשל עבור ילדים, מגורים באזורי עדיפות לאומית, הכנסות נמוכות או מצב רפואי.
קיבוע זכויות בגיל פרישה – מי שהגיע לגיל פרישה ויש לו פנסיה מזערית יכול לבצע "קיבוע זכויות" שמאפשר לו למשוך כספים מקופות הפנסיה ללא חיוב במס, עד לתקרה הקבועה בחוק.
תיקון 5 למשיכת כספים – תיקון זה מאפשר במקרים מסוימים למשוך כספים מהחסכונות הפנסיוניים ללא מס, בהתאם לקריטריונים שנקבעו.

משכתם קופת גמל ורוצים לדעת אם אתם זכאים להחזר? לבדיקת זכאות חינם השאירו פרטים>>

סיפור מהשטח – איך הצלחנו להחזיר 120,000 ש"ח ללקוח

לקוח פנה אלינו לאחר שמשך כספי פנסיה ושילם מס בגובה 120,000 ש"ח. במהלך השיחה איתו גילינו שאימו סובלת ממחלת דיאליזה כרונית. מכיוון שמחלתה גרמה לה לנכות רפואית העולה על 75%, הגשנו עבורה בקשה לוועדה רפואית לפטור ממס. דאגנו לכל הניירת הדרושה וליוונו את התהליך מתחילתו ועד סופו. לאחר מספר חודשים התקבל הפטור המיוחל, והתוצאה? החזר מלא של 120,000 ש"ח לחשבון הבנק של הלקוח!

כיצד ניתן לקבל החזר?

לבדיקת זכאות להחזר מס, יש להגיש דו"ח שנתי לרשות המסים בצירוף טפסים רלוונטיים כגון אישורי משיכה, אישורים רפואיים (במידת הצורך) ופרטים על הכנסות נוספות. אנו מתמחים בהגשת בקשות להחזר מס ונלווה אתכם לכל אורך הדרך כדי למקסם את גובה ההחזר.

אל תשאירו כסף על הרצפה!

רבים אינם מודעים לכך שהם זכאים להחזר מס על משיכות שביצעו. אם שילמתם 35% מס, ייתכן שמגיע לכם החזר משמעותי. אם משכתם כספים מאז 2019 ושילמתם מס, פנו אלינו לבדיקה דחופה! אנו כאן כדי לוודא שלא תשלמו מס מיותר ושכל הכספים שמגיעים לכם יחזרו אליכם. אצלנו משלמים רק אם מקבלים את החזר המס, ורק לאחר שהכסף הועבר לחשבון הבנק שלכם! פנו אלינו לבדיקה ללא התחייבות!